Дебетовая карта МТС Деньги Weekend — условия, отзывы и онлайн-заявка

image+6

Кредитные карты МТС банка позволяют совершать покупки за счет заемных средств, снимать наличные и проводить другие операции. Дополнительно по ним можно получать кэшбэк и различные бонусы. Финансовое учреждение предлагает несколько типов кредиток. Они ориентированы на разные категории клиентов с различными потребностями и характером трат. Перед тем как выбрать оптимальный продукт для себя надо изучить всю линейку, а также ознакомиться с особенностями и нюансами предложения. Это позволит выбрать кредитную карту правильно, свести переплату к минимуму или вовсе ее избежать.

Тарифы и условия

МТС Банк выпускает 4 вида кредитных карт, для которых предусмотрено 5 тарифных планов. Но некоторые условия по всем кредиткам финансовой организации будут общими:

  • При оформлении кредитного договора не требуется предоставление обеспечения (залог, поручительство).
  • Все кредитки выпускаются только в российских рублях, что удобней для большинства жителей РФ.
  • Документы для одобрения кредитного лимита не нужны.
  • Ежемесячно надо выплачивать минимум 5% от суммы долга на отчетную дату плюс все начисленные проценты и комиссии.
  • По всем картам доступен грейс-период, в течение которого не взимаются проценты, но его продолжительность может быть различной.

Тарифные планы отличаются ставками, лимитами, длительностью грейс-периода. Для удобства сравнения они приведены ниже в форме таблицы.

Карта Ставка Возможный лимит Срок грейс-периода
CASHBACK От 11,99% До 299 999 р. До 111 дней
Weekend От 24,9% До 51 дня
Zero 0% До 150 000 р. 36 мес. + 20 дней
Weekend (для участников зарплатного проекта) От 19,9% До 400 000 р. До 51 дня
Детский мир От 24,9% До 299 999 р.

Универсальная карта MTS CASHBACK

Предусматривает возможность использовать как кредитные, так и собственные деньги. Возможный лимит от банка – до 300 тыс. р. Индивидуальная ставка составит 11,99-27%.

Особенности:

  • Длительный беспроцентный период – до 111 дней (только на покупки).
  • Выпуск стоит 299 р., а обслуживает пластик банк бесплатно.
  • Свои деньги можно снимать в банкоматах бесплатно, а за выдачу наличных из кредитного лимита возьмут комиссию в 3,9% + 350 р.
  • Кэшбэк 5% на покупки в супермаркетах, на заправки и билеты в кино, 1% – за другие расходы и до 25% – у партнеров.

Универсальная карта MTS CASHBACK Подробнее Кредитный лимит: 500 000 руб. Льготный период: 111 дней Ставка: от 11,9% Возраст: от 20 до 70 лет Рассмотрение: 2-3 дня Обслуживание:

Начисляют кэшбэк на бонусный счет. Использовать его можно для полной и частичной оплаты покупок в салонах МТС или для платежей за сотовую связь.

Заполнить онлайн заявку image

Кредитная карта МТС Деньги Weekend

Weekend – кредитка с лимитом до 300 тыс. р. По ней доступен беспроцентный период на покупки длительностью до 51 дня. За выпуск пластика платить не надо, но ежегодно за него придется платить по 900 р. Допустимо использование собственных и заемных средств.

Предусмотрен кэшбэк. Базовый размер вознаграждения – 1%, но он будет увеличен до 5% на расходы в 5 категориях:

  • такси
  • кафе
  • билеты в кино и на другие мероприятия
  • каршеринг
  • рестораны

Выплачивают кэшбэк рублями еженедельно по пятницам. Дополнительно от партнеров можно получить возврат от 3 до 9% стоимости оплаченных покупок.

Заполнить заявку онлайн

Главные моменты в условиях:

  • Доступно использование собственных средств, например, для получения кэшбэка.
  • Наличные за счет собственных денег снимать можно бесплатно на территории РФ (за пределами страны комиссия – 1%, мин. 100 р.), а за получение наличными заемных средств взимается плата в 3,9% + 350 р.
  • Услуга SMS-уведомлений о покупках стоит 59 р. в месяц.

Кредитная карта МТС Деньги Weekend Подробнее Кредитный лимит: 299 999 руб. Льготный период: 51 дней Ставка: от 24,9% Возраст: от 20 до 70 лет Рассмотрение: 2-3 дня Обслуживание: 900 рублей

Получить можно в офисе финансового учреждения или при бесплатной доставке курьером.

Кредитная карта МТС Деньги Zero

Предназначена для тех, кто хочет получить карту для использования только в сложных финансовых ситуациях. Она отличается максимально простыми условиями и отсутствием классических процентов. Вместо них взимается комиссия за ежедневное обслуживание в 30 р. Ее списывают только при наличии долга.

Заполнить онлайн заявку

Отличительные особенности:

  • Выпуск стоит 299 р.
  • Лимит кредитования может достигать 150 тыс. рублей.
  • Отсутствуют проценты, если клиент вносит хотя бы минимальные платежи.
  • Наличные можно снимать без комиссии, в т. ч. за счет заемных средств.

Кредитная карта МТС Деньги Zero Подробнее Кредитный лимит: 150 000 руб. Льготный период: 365 дней Ставка: Возраст: от 20 до 70 лет Рассмотрение: 2-3 дня Обслуживание: 30 рублей

Получить можно в офисе банка или при доставке курьером. По ней предусмотрен кэшбэк по акциям партнеров в размере до 8%.

Кредитная карта МТС Деньги Weekend для зарплатных клиентов

Участники проектов банка по выплате заработной платы могут получить кредитку Weekend на специальных условиях. По ним кредитный лимит может составить до 400 тыс. р., минимальная ставка снижена до 19,9%, а выпуск и обслуживание в первый год для клиента будет бесплатным.

В остальном соответствует обычно карточке этого типа и имеет следующие особенности:

  • Кэшбэк – 5% за развлечения, 1% – за другие покупки и до 9% – от партнеров.
  • Грейс-период на покупки продолжительностью до 51 дня.
  • Допускается пользоваться собственными деньгами и их бесплатное снятие в российских банкоматах.
  • Комиссия за выдачу наличных из кредитного лимита – 3,9% + 350 р.

Выплата кэшбэка осуществляется деньгами еженедельно по пятницам. Доступна бесплатная доставка пластика, а также выдача его в салонах МТС и офисах банка. Клиенты, не получающие зарплату через МТС Банк, могут оформить карточку только на стандартных условиях. Для них данное предложение недоступно.

Кредитная карта Детский мир

Кредитка Детский мир – кобрендинговая карта от МТС Банка и одноименной торговой сети. Она предназначена для участников бонусной программы «Детский Мир». Главная особенность этого продукта – кэшбэк. Он начисляется на бонусный счет в следующем размере:

  • 8,3% – за оплату одежды или обуви в Детском мире
  • 5,3% – за оплату игрушек или других вещей в Детском мире
  • 1,3% – за прочие покупки в сторонних торговых точках

Потратить накопленные бонусы можно на скидку до 100% в магазинах Детский мир. Остальные условия по карте стандартны:

  • Лимит кредитования может достигать 300 тыс. р.
  • Первый год за обслуживание платить не надо, а далее банк будет взимать за пластик по 590 р. ежегодно
  • На оплату покупок действует грейс-период продолжительностью до 51 дня
  • Возможно использование собственных денег и бесплатное их снятие в банкоматах на территории РФ

Требования к клиенту

МТС Банк выдает кредитки российским гражданам в возрасте от 20 до 70 лет. При этом регион прописки потенциального заемщика значения не имеет. Единственный документ, нужный для оформления кредитной карты – паспорт. Справки о зарплате не запрашиваются. Но у клиента должен быть постоянный источник дохода, достаточного для оплаты задолженности.

Соответствие всем минимальным требованием кредитной организации к заемщикам не является гарантией одобрения кредитки. Решение по каждой заявке банк принимает индивидуально. Он может отказать по различным причинам, в т. ч. и без их объяснения.

Основные причины, из-за которых случаются отказы:

  • негативная кредитная история
  • высокая кредитная нагрузка
  • непогашенная судебная задолженность (по алиментам, штрафам, налогам)
  • недостоверная информация в анкете
  • низкий уровень доходов

На что обратить внимание

При оформлении заключается кредитный договор. Клиенту надо внимательно изучить этот документ до момента подписания. При возникновении вопросов надо их сразу задать сотруднику банка и только если все понятно, то можно ставить подпись в договоре.

Есть ряд моментов, на которые надо обратить особое внимание:

  • Кредитный лимит определяют индивидуально для каждого клиента. Часто изначально банк одобряет лишь небольшой лимит, который в дальнейшем увеличивается при активном пользовании кредитной картой и отсутствии просрочек.
  • За просрочку минимального платежа предусмотрены штрафы. Дополнительно клиенту будут начислять пени (неустойку).
  • Все дополнительные услуги не являются обязательными. Банк вправе предложить страхование, SMS-информирование, различные опции, но клиент самостоятельно решает нужны ему эти сервисы или нет.
  • Отказ от страховки, других дополнительных услуг не влечет за собой изменение условий кредитования. Это позволяет экономить на переплате, но заемщику надо учитывать повышенные риски при отсутствии страховой защиты.

Как заказать

Заказать можно на сайте официальном МТС Банка. Для этого надо выбрать подходящий вариант кредитки и нажать на кнопку «Заказать». Система предложит заполнить небольшую анкету, в которой надо указать следующую информацию:

  • Ф.И.О.
  • телефон

Для увеличения шансов на одобрения заявки ее можно заполнить с использованием профиля ЕСИА (Госуслуги). После проверки данных потенциального заемщика с ним свяжется менеджер для уточнения дополнительных вопросов. Решение о возможности получить кредитную карточку клиент получит по SMS.

Заполнить онлайн заявку

Как пользоваться

Рекомендуется пользоваться в основном для оплаты покупок. Снимать наличку с них можно, но это делать лучше только в экстренных случаях. За выдачу налички из кредитного лимита взимают комиссию, а также за такие операции нет кэшбэка.

Замечание. По карте Zero нет разницы в переплате независимо от типа операции – оплата покупки или снятие наличных.

Для удобства клиента оплата в обычных магазинах возможна по чипу или бесконтактным способом. Подтверждение операций осуществляется ПИН-кодом. Все карточки МТС Банка поддерживают Apple, Samsung, Google Pay, что позволяет настроить платежи смартфоном или смарт-часами.

В интернете кредитки МТС Банка также работают без проблем. Для проведения операции клиенту достаточно указать реквизиты пластика, код CVV, срок действия. Если продавец поддерживает технологию 3D Secure, то транзакцию дополнительно надо подтвердить кодом из SMS.

Несколько советов помогут сделать использование максимально выгодным:

  • Расходы следует планировать заранее, а от спонтанных покупок лучше воздержаться. Иначе легко выбрать кредитный лимит полностью, а погасить долг до момента истечения беспроцентного периода в этом случае будет сложно.
  • Желательно возвращать деньги до конца беспроцентного периода, чтобы избежать начисление процентов. Точная дата его окончания и сумма к погашению указываются в выписке (отчете).
  • Все лишние услуги следует отключить. Особенно это относиться к страховке. Она в банке довольно дорогая и аналогичный полис дешевле купить отдельно.
  • За расходами, платежами надо регулярно следить. Для этого можно использовать онлайн-банкинг, приложение, а также по желанию услугу SMS-уведомлений при каждой покупке.
  • Крупные покупки с кредитки делать стоит, только при наличии уверенности, что удастся погасить долг до конца беспроцентного периода. В остальных случаях на них выгоднее взять обычный потребительский кредит.

В чем подвох

Никакого подвоха нет. Банк зарабатывает с каждой оплаты по кредитке в магазине и делиться получаемой за счет этих операций прибылью с клиентами, выплачивая кэшбэк. Прибыль финансовое учреждение получает также от процентов, уплачиваемых клиентов, и с платы за различные дополнительные услуги.

Для клиента кредитка на практике интересна только при погашении долга до конца грейс-периода. Нужно очень внимательно планировать расходы и избегать соблазнов потратить крупную сумму. Иначе переплата по карте может оказаться довольно большой из-за довольно высоких ставок по сравнению с обычными кредитами.

Кредитная карта #120подНОЛЬ Росбанка Подробнее Кредитный лимит: 3 000 000 руб. Льготный период: 120 дней Ставка: от 6,9% Возраст: от 18 до 65 лет Рассмотрение: 3-5 дней Обслуживание: Кредитная карта УБРиР до 240 дней без % Подробнее Кредитный лимит: 700 000 руб. Льготный период: 240 дней Ставка: от 17% Возраст: от 19 до 75 лет Рассмотрение: 30 минут Обслуживание: 599 рублей Кредитная карта Халва от Совкомбанк Подробнее Кредитный лимит: 350 000 руб. Льготный период: 1095 дней Ставка: Возраст: от 25 до 75 лет Рассмотрение: 30 минут Обслуживание: Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит Банк Подробнее Кредитный лимит: Льготный период: Ставка: Возраст: от 18 до 64 лет Рассмотрение: 3-5 дней Обслуживание:

Преимущества

Отличаются простотой оформления. Для получения не надо представлять документы о зарплате. Дополнительно у данной категории банковских продуктов можно отметить следующие плюсы:

  • Довольно большой кредитный лимит, которого будет достаточно для большинства клиентов
  • Возможность использования не только кредитных, но и собственных средств для получения кэшбэк
  • Наличие выгодных программ лояльности с кэшбэком, в т. ч. с повышенным вознаграждением за супермаркеты
  • Возможность оформить карту дистанционно без визита в офис с получением пластика и документов через курьера

Недостатки

Идеальных банковских продуктов не существует. Имеют некоторые недостатки и кредитные карты от МТС Банка. Их надо обязательно знать и учитывать еще до получения кредитки.

Основные недостатки:

  • необходимость тратиться на оплату выпуска или обслуживания
  • отсутствие возможности заказать «допки» для близких
  • высокие комиссии за выдачу наличных из кредитных средств
  • дорогое страхование держателя (подключается по желанию)
  • высокие штрафы при просрочке

Отзывы держателей

Большинство держателей оставляет положительные отзывы об используемых продуктах. Многим клиентам нравится возможность получать кэшбэк и не платить процентов при погашении долга в течение беспроцентного периода. А также в отзывах держатели часто отмечают, что получить карточку было довольно просто. Негативные отзывы в основном оставляют клиенты, которые не до конца разобрались с условиями перед подписанием договора.

Кредитные карты МТС Банка позволяют клиенту получить не только удобный доступ к заемным деньгам, но и экономить за счет кэшбэка. Причем на выбор доступны карточки с различными бонусными программами. Но все же при оформлении и использовании продукта надо быть максимально внимательным. Иначе легко выйти за пределы грейс-периода и оказаться вынужденным платить довольно высокие проценты.

+6

Last modified: 18.10.2019

Какую карту рассрочки выбрать 6 лучших кредитных карт Альфа-Банка Полезная ссылка:“ТОП-7 лучших кредитных карт-2021!

Карта «МТС Кэшбэк» — брать или лучше пройти мимо / взять что-то другое? Давайте разберёмся вместе:

  • В чём выгода?
  • Есть ли «подводные камни»?
  • Что пишут реальные владельцы в отзывах?

«МТС Кэшбэк» — что за карта? В чём выгода её оформлять?»

Во-первых и в самых главных:

1. Кэшбэк 5% на популярные траты

  • 5% на продукты в супермаркетах («Пятёрочка», «Перекрёсток», «Лента», «ОКЕЙ», BILLA, МЕТРО и др.), мясных лавках, кондитерских, булочных, молочных, мелких магазинчиках, и там, где продают спиртное на вынос;
  • 5% на АЗС;
  • 5% в кинотеатрах;

А ещё возвращают 1% за остальные покупки и до 25% в сервисе МТС Кэшбэк.

Ставки по кэшбэку реально классные — в 2020 году карту с таким возвратом найти очень сложно, если не сказать невозможно.

Сколько так получится сэкономить? У МТС есть калькулятор кэшбэка, посчитайте для себя:

«А что за скидки до 25% в магазинах-партнёрах?»

У МТС есть свой кэшбэк-сервис — аналог популярных сайтов вроде Letyshops, Backit, MegaBonus и т.п. Кстати, для того, чтобы пользоваться им, даже необязательно иметь карту Cashback.

Работает точно так же: переходите на сайт МТС Cashback — с него переправляетесь на сайт нужного магазина — получаете часть денег с покупки назад.

Какие скидки даёт МТС Cashback на покупки в известных интернет-магазинах?

На момент написания этой статьи ставки были на удивление хороши:

  • ЛитРес (книги) — 25%
  • АлиЭкспресс — 3%
  • Joom — 8%
  • OZON — 4%
  • М.видео, Эльдорадо — 2%
  • Беру — 4%
  • Goods — 12% для новых клиентов, 4% для действующих, 2% для действующих при заказе со скидкой
  • Утконос (продукты) — 3%
  • Медси — 6%
  • Ivi — 15%
  • Respect (обувь) — 9%
  • New Balance — скидка 15% на любой заказ + кэшбэк 3%
  • Додо Пицца — пицца «Маргарита» 30 см в подарок
  • 585 Gold — скидка 20%
  • Zetta (страхование авто) — 20%
  • Рив Гош — 4%

Если хотите вернуть 250 рублей с первой покупки — при регистрации в сервисе «МТС Кэшбэк» введите промо-код xBz2kurx.

Но — вернёмся к карте.

2. Кредитка с рассрочкой платежа до 111 дней и «честным» грейс-периодом.

Неплохо — ведь обычно «кредитки» дают на расчеты всего 55-60 дней, а «грейс» часто используется НЕчестный.

Как карта работает на практике? Пример:

1 июня вы забрали карту и сразу же купили смартфон за 40 000 рублей. Автоматически активировалась рассрочка платежа на срок до 111 дней. Теперь ваша задача — до 20 числа следующего месяца, т.е. до 20 июЛя, внести хотя бы 5% от суммы покупки, т.е. 2 000 руб. До 20 августа потребуется оплатить ещё 2к, а к 20 сентября внести всю оставшуюся сумму. И так — с каждой покупкой.

3. Есть процент на остаток

Редкая для «кредитки» опция. На собственные средства начисляется:

  • Если на счету меньше 300 тысяч рублей — 4,5% на остаток;
  • На всё, что больше этой суммы — 3%.

4. Бесплатное обслуживание

Опять-таки редкость — «МТС Cashback» обслуживается бесплатно и без дополнительных условий.

5. Бесплатная доставка курьером в маске и перчатках

Актуальненько, да. Но можно забрать и самому, в отделении «МТС-Банка» или салоне-магазине МТС.

«Какие-то слишком хорошие условия! Наверняка есть подвох?»

Как же мы на Руси — да и без подвоха-то? Нельзя! Как можно вообще! И да, это же МТС :).

По cashback-программе есть один момент — кэшбэк выдается баллами, а обменять баллы можно исключительно на услуги и товары МТС:

  • Оплату мобильной связи МТС. Если у вас подключен пакет «Весь МТС» — то ещё и на их ТВ и интернет для дома. У меня, например, так всё и работает:;
  • Сертификат со скидкой до 100% на покупки в фирменных салонах-магазинах МТС. В них продаются смартфоны, планшеты, аксессуары к ним и т.п.:
  • Есть и «промежуточный» вариант — одну часть кэшбэка направлять на оплату связи, а другую — на сертификат. Например, 300 рублей на телефон, а всё остальное — на будущие покупки.

Справедливости ради — ограничение «тратить только в МТС» не такое уж и страшное.

Если вы абонент «красного» оператора — получите бесплатную связь или как минимум скидку. Как этот товарищ:

Если нет — в смартфонах и планшетах сегодня нуждаются даже пенсионеры. Копите деньги на скидку — и через какое-то время или покупаете новый телефон за 1 рубль (т.к. совсем бесплатно нельзя по закону), или получаете приличный дисконт на новый. Бонусы не сгорят, пока вы хотя бы иногда пользуетесь картой.

Не нужен смартфон? Все равно накопите — а потом просто продайте на «Авито» новенький и нераспакованный гаджет на пару тысяч дешевле.

«Какие ещё минусы есть?»

  • При выпуске карты взимается единоразовая плата — 299 рублей.
  • Если не пользоваться «МТС Cashback» полгода — банк имеет право её закрыть.
  • Если не откажетесь на стадии подписания документов — подключат страховку. Наверное, поэтому и нет платы за обслуживание — в МТС надеются «добрать» своё через страхование. К счастью, отказаться нетрудно — просто позвоните на «горячую линию» 8-800-250-05-20, наберите 3, затем 7 и следуйте инструкциям автоинформатора.
  • Платные переводы в другие банки — от 20 до 150 рублей.
  • В день можно снять не более 50 000 рублей.
  • Если перевод от ИП или ООО, и это не «выплата социального характера» — будет комиссия 5%. Так МТС-Банк борется с незаконной обналичкой денег.
  • Не подходит для покупок за рубежом — т.к. обменный курс равен «курс Центробанка РФ + 3%», это слишком дорого.

«А какие отзывы по МТС Cashback?»

Держатели карты отмечают:

  • Кэшбэк действительно большой, копится гораздо быстрее:
  • Начисляют возврат за покупки корректно:

Информация устарела: Есть неудобства в использовании — для контроля за картой в идеале нужно не одно, а сразу три приложения:

Чтобы узнать точную сумму платежа, придется лезь в интернет-банк, в мобильном приложении эта информация пока не отображается:

Да и само приложение — старое и неидеальное с точки зрения функционала:

Update: в МТС-Банке всё-таки сделали нормальное приложение — с современным дизайном и точной суммой ближайшего платежа:

Что в итоге? Стоит или не стоит оформлять?

На наш взгляд — минусов хватает, но плюсы их всё-таки перевешивают.

Да, жаль, что кэшбэк не выдают «на руки», а отправляют в салон МТС. Шероховатостей по обслуживанию тоже достаточно — это не какой-нибудь «Тинькофф Платинум», где всё работает как часы.

МТС знает о проблемах — и взамен предлагает реально крутую компенсацию в виде кэшбэка. Ведь МТС возвращает за популярные траты — на продукты и заправки — 5%, а не 0,5-1-2%, как большинство банков.

Ещё один очень весомый «плюс» — рассрочка на покупки до 111 дней. Да, есть карты и «до 120 дней», и даже «до 240 дней» — но ни у одной из них нет кэшбэка 5% и процента на остаток.

Попробуйте — в конце концов, всё, чем вы рискуете, это 299 российских рублей.

P.S. Как лучше оформить карту — 2 полезных совета

  1. В любом салоне «МТС» или на сайте. Чтобы увеличить шансы на одобрение, заполняйте заявку через Госуслуги (+20% к одобрению).
  2. Ещё один способ повысить свои шансы — быть абонентом МТС, т.к. к «своим» клиентам банк более лоялен.

Оформить карту «МТС Cashback»

Ответы на часто задаваемые вопросы по карте «МТС Кэшбэк»

«Как оформить кэшбэк на покупки в магазинах МТС?»

Сертификат оформляется в личном кабинете. Минимальный номинал — 100 рублей, максимальный — 80 000 руб. После оформления на телефон приходит SMS со специальным промокодом. Его нужно показать сотруднику магазина до покупки.

Важно: покупать с сертификатом можно только в салонах связи МТС, в интернет-магазине он не сработает!

«Кредитный лимит по карте — что важно знать?»

Максимальный лимит — 299 999 рублей. Какой лимит будет у вас — банк определит индивидуально.

«Мне не нужен кредитный лимит»

Нужна только дебетовая карта «МТС Кэшбэк», без кредитного лимита? По правилам «МТС Банка» от него можно будет отказаться на следующий день после оформления «пластика».

Для этого отправьте на короткий номер 2121  SMS-сообщение с текстом НЕТКРЕДИТ.

Бывает и так, что банк сам выдает держателю свою карту уже без лимита. Передумали, мол.

Что будет, если просрочить платеж или не внести всю сумму?

«Вылет» с беспроцентного периода — банк скажет «раз не платите, тогда 111 дней у вас был кредит под процентную ставку от 11,9% до 25%». 11,9% или 25% — это определяется для каждого клиента индивидуально.

А ещё есть такой момент, как проценты за пользование кредитом при просрочке — 36,5% годовых. Он применяется с 3-го дня просрочки и до того момента, когда банк попросит вернуть долг.

Также будет штраф 0,1% за каждый день просрочки.

А вот плату за пропуск минимального ежемесячного платежа — 500 рублей — МТС с 20.01.2020 г. отменил.

«Есть ли комиссия за снятие наличных?»

Да — но всегда с комиссией, это 3,9% от снятых денег + ещё 350 руб. В офисе «МТС Банка» комиссия будет ровно 4 процента.

Как отключить SMS-информирование?

Первые 2 месяца SMS-информирование по карте предлагается бесплатно. Далее за него придется платить 59 руб. / мес.

Разумеется, в эпоху смартфонов и мобильных приложений нужна такая услуга далеко не всем. Отсюда логичный вопрос — «как отключить»?

Есть сразу 4 варианта:

Больше полезных новостей – на главной странице блога!

Универсальная карта МТС Cashback выпущена в 2019 году одноименными банком. Она предназначена для использования как собственных, так и кредитных средств. За все покупки клиент получает кэшбэк баллами в размере до 25%. Но перед оформлением пластика надо узнать подробнее обо всех условиях и возможных нюансах.

image

Плюсы и минусы универсальной карты МТС Cashback

МТС Cashback – это флагманский карточный продукт MasterCard World от МТС Банка. В одной карточки сочетаются возможности кредиток и «дебетовок», что избавляет от необходимости иметь лишний пластик в кармане.

Новая карта МТС Cashback имеет целый ряд плюсов:

  • отсутствие платы за обслуживание;
  • выгодные категории для повышенного кэшбэка (включая одежда, кафе и рестораны);
  • одобрение кредитного лимита без справки о зарплате;
  • дешевые переводы на сторонние карточки за счет собственных средств;
  • снятие собственных средств без комиссий в любых банкоматах мира;
  • недорогое SMS-информирование.

Недостатки

Есть у продукта и некоторые минусы. Основной из них – начисление кэшбэка баллами, а не деньгами. Потратить их можно на услуги связи МТС, сертификаты на скидки при покупке товаров в салонах компании.

Дополнительно стоит отметить также следующие недостатки продукта:

  • индивидуальная ставка по кредиту определяется только после рассмотрения заявки;
  • при снятии или переводе кредитных средств взимаются высокие комиссии;
  • высокие штрафы при просрочке по кредиту;
  • наличие комиссии в 5% при пополнении карточки со счетов ИП или юр. лица.

Условия и тарифы обслуживания в 2021 году

image

Выпускается банковская карта МТС Кэшбэк за 299 р. Столько же придется заплатить за перевыпуск по инициативе клиента. Выпуск новой карточки по окончании срока действия предыдущей происходит бесплатно.

Важно. Карточка выпускается исключительно в рублях.

Особенности универсальных условий по карте CashBack

  • стоимость обслуживания карты составит 0 р.;
  • SMS-информирование в первые 2  месяца бесплатное, далее осуществляется за плату в 15 р. ежемесячно;
  • заказать «допку» для себя или близких не получится;
  • лимит на снятие наличных – до 50 тыс. р. в день и до 600 тыс. р. в месяц. Эквивалент в валюте.

Остальные условия будут различаться в зависимости от того используется кэшбэк-карта МТС как кредитка или как дебетовый пластик.

Кредитная карта МТС Cashback

image

Кредитная карта МТС Cashback выпускается с кредитным лимитом до 299999 р. Для возможности его получения не требуется предоставлять обеспечение или подтверждать доходы. Точный размер лимита устанавливается персонально для каждого клиента с учетом его доходов и других параметров.

Выгода условий кредитки

  • Льготный период – до 111 дней. Льготный период открывается 1 числа каждого месяца. То есть, чтобы как можно, максимальный период был на покупки выгоднее платить картой 1 числа каждого месяца (плюс минус 2-3 дня). И обратите внимание, что он распространяется только на покупки по карте.
  • Ставка – 8.9-25.9%. Точное ее значение определяется только после рассмотрения заявки и фиксируется в договоре.
  • Комиссия за снятие наличных или перевод за счет кредитного лимита – 3.9% + 350 р. Если снимать наличку через кассу МТС Банка, то комиссия составит просто 4%.

Финблог рекомендует Ознакомиться с рейтингом самых выгодных кредитных карт 2021 года!

Дебетовая карта МТС Cashback

Дебетовая карта МТС Cashback отличается от кредитки отсутствие возможности использовать заемные средства.

Тарифы на операции при использовании пластика МТС Cashback в качестве дебетовой карточки также будут отличаться:

  • Снятие наличных за счет собственных денег – бесплатно во всех банкоматах мира.
  • Перевод по номеру карты – 15 р.
  • Перевод по реквизитам счета – 0.3%, мин. 20 р. и макс. 150 р.

Финблог рекомендует Рейтинг ТОП-10 самых выгодных дебетовых карт в России

Виртуальная карта МТС Кэшбэк

В банке можно оформить виртуальную карту МТС Кэшбэк. По другому ее еще называют цифровой или Digital карта. Самое главное ее отличие от обычных карт, в том что она просто напросто без пластикового носителя. Выпускается в приложении МТС Банка и в дальнейшем используется для интернет и оффлайн-покупок через системы бесконтактных платежей — Apple, Samsung и Google Pay.

Виртуальную карту могут получить только абоненты МТС, имеющие предложение от банка. То есть, должно быть выполнено именно эти 2 условия. И тогда Вы можете выпустить эту карту онлайн.

Программа начисления кэшбэка

image

Основная выгода карты Cashback – в бонусной программе. Она подключается автоматически после получения пластика. Начисляется кэшбэк баллами. Максимум за 1 месяц можно получить вознаграждение в 10 тыс. р.

Платить за участие в бонусной программе не надо. Просматривать статистику по накопленному вознаграждению и управлять им можно через сайт или приложение. Участниками программы могут быть абоненты любых сотовых операторов. Использовать SIM-карту МТС необязательно.

Как накопить баллы

image

Баллы начисляются за покупки и участие в акциях, опубликованных на сайте МТС CashBack и в приложении.

Особенности начисления кэшбэка

  • 5% – за покупки в категориях «Одежда», «Доставка еды», «Кафе» и «Детские товары»;
  • 1% – за любые другие покупки;
  • до 25% начисляется при покупках у компаний-партнеров.

МСС для получения кэшбэка в 5%

  • 7832 – для билетов в кинотеатры;
  • 5172, 5541, 5542, 5983 – автозаправочные станции;
  • 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921 – при покупке продуктов и других товаров в супермаркетах.

За все другие коды MCC начисляется базовое вознаграждение в 1%. Зачисление базового вознаграждения и кэшбэка в повышенных категориях осуществляется сразу после подтверждения операции.

Кэшбэк за онлайн-покупки у партнеров

image

У МТС также есть сервис для онлайн-покупок, за которые можно получать довольно интересный процент кэшбэка у некоторых партнеров. Этот сервис по принципу схож с со всеми популярными кэшбэк-сервисами, типа LetyShopsили BackIT. И они, если честно, будут по большинству магазинов даже выгоднее чем кэшбэк-сервис от МТС.

Бонусы от партнеров поступают на счет в срок до 90 дней. При начислении баллы округляются до целого числа по правилам математики.

МСС, за которые нет возврата средств

В исключения, за которые нет кэшбэка входят переводы, снятие наличных, платежи за страховку, ценные бумаги, оплата в казино и аналогичные расходы.

image

Как потратить бонусы

Баллы могут быть потрачены на оплату услуг связи от МТС для владельца карточки или на любые другие номера. Их можно также потратить на покупку подарочных сертификатов для оплаты покупки товаров в салонах оператора МТС. Максимальная скидка по сертификатам – 99%, но минимум деньгами придется внести 1%.

Конвертация осуществляется по курсу 1 балл равен 1 рублю. Для ее проведения необходимо задать цель в личном кабинете или приложении.

Сертификаты на оплату покупок приходят в электронном виде по СМС. Их можно использовать в салонах компании, но не сайте. Доступны различные номиналы сертификатов от 100 до 80000 рублей. Для получения скидки надо предъявить в салоне SMS или просто назвать код сертификата сотруднику.

6 подвохов универсальной карты МТС Cashback

image

Как и у любого другого банковского продукта, по универсальной карте с кэшбэком можно найти несколько подводных камней и подвохов. Изучив тарифы и условия обслуживания карты, опираясь на свой личный опыт сотрудничества с банком мы выделили целых 6 главных подвохов у карточки.

  1. Нет процента на остаток по счету карты. Сейчас эта опция есть практически во всех популярных банках. Но в МТС денежные средства на карте у Вас будут лежать без начисления процентов.
  2. Платные межбанковские переводы. Это еще один нюанс, который делает карту не очень выгодной для использования ее в качестве основной дебетовки. За переводы в другие банки придется платить от 20 до 150 рублей за платеж.
  3. Зачисления от ИП и юрлиц берется комиссия. МТС банк – один из немногих банков в России, который начисляет 5% комиссию за то, что Вам поступил платеж от ИП или юридического лица. Таким образом, банк борется с обналичиваем денежных средств.
  4. Закрытие карты за неактивность. Если не пользоваться картой в течении полугода, то МТС банк в одностороннем порядке имеет право закрыть ваш карточный договор.
  5. Невыгодные покупки в иностранной валюте. По карте предусмотрен совсем не выгодный курс конвертации при оплате покупок в валюте, который составляет «Курс ЦБ+3%». По картам других банков конвертация намного выгоднее.
  6. Подключение страховок без информирования. Практически всем, кто получает карту в салонах МТС или курьером, могут, без спроса подключить 1-3 страховок. О них Вы не узнаете, пока сами не спросите. Но их можно отключить самостоятельно в тот же день. Ниже мы расскажем, как это сделать.

Учитывая все подвохи новой карты МТС, использовать ее в качестве дебетовой будет не совсем выгодным решением. Лучше оформить карты Тинькофф Блэк, или Opencard Открытия.

Как отключить страховку по банковской карте МТС

Как мы уже сказали, по банковской карте МТС Cashback  могут без вашего желания подключить программы страхования: страховка жизни, от потери работы или от мошеннических действий. Они все платные и включаются в сумму ежемесячного платежа. Если Вы не желаете пользоваться данными услугами, то их можно в любой момент отключить. Но желательно как можно быстрее после получения карты.

Пошаговая инструкция, как отключить программы страхования по банковской карте МТС:

  1. Позвонить по номеру горячей линии 8-800-250-0520.
  2. В автоматизированной системе необходимо нажать цифру 3, а потом 7.
  3. Далее необходимо ввести на телефоне серию и номер паспорта без пробела и нажать #.
  4. На следующем шаге автоинформатор попросит ввести последние 4 цифры номера полученной карты МТС и сразу после цифр нажать решетку.
  5. На этом этапе автоинформатор спросит какие именно страховки надо отключить. Чтобы отключить все страховки по карте необходимо нажать цифру 5.

Страховки отключатся со следующего расчетного периода, то есть с 1 числа следующего месяца. А за тот период, в котором Вы отключаете она все же будет действовать и будет взята плата, в случае задолженности в дату выписки. Чтобы не начислили комиссию за текущий период, необходимо полностью погасить долг по карте, и чтобы на дату выписки, на первое число следующего месяца по карте не было задолженности.

Отключение платных смс

По истечении 2 месяцев, когда смс информирование предоставляется бесплатно, плата за них будет осуществляться в размере 15 рублей в месяц. В принципе немного, но если кто пожелает отключить, сделать это можно следующим образом.

Для абонентов Билайн, МТС, Мегафон, Теле2 необходимо отправить смс на номер 2121 или на +79167773331 (для других операторов) с текстом: СТОПСМС ХХХХ. Вместо ХХХХ укажите последние 4 цифры номера вашей карты.

Кто может получить карту

Дебетовая карта с кэшбэком в МТС Банке выдается гражданам РФ старше 18 лет. Вариант карточки с кредитным лимитом доступен для клиентов старше 20 лет. Иностранцы получить данный вид пластика не могут.

Регион проживания потенциального владельца карточки не имеет значения. Для одобрения кредитного лимита не запрашиваются справки с работы. Подключать номер в МТС также необязательно.

Как оформить и получить универсальную карту

Заказать карту можно через салон МТС, на сайте банка или оператора. Онлайн-заявка обычно удобней. В ней должна быть указана следующая информация:

  • желаемый кредитный лимит;
  • персональные данные (Ф.И.О);
  • контакты (телефон, email).

Если планируется пользоваться карточкой в качестве дебетового продукта, то можно сразу запросить в заявке кредитный лимит в 0 рублей. После рассмотрения заявки банк сообщит о своем решении по СМС и электронной почте.

Получить карточку и подписать договор можно в любом удобном салоне МТС. При обращении в него клиенту надо предъявить паспорт.

В течении 10-20 минут после получения карты, для назначения пинк-кода Вам поступит звонок с московского номера. Необходимо взять трубку и следовать указания автоинформатора. Можно либо прослушать пин-код, либо установить свой.

Бонус 265 рублей за оформление карты

Перед тем как оставить заявку и идти за картой, рекомендуем зарегистрироваться на сайте «МТС CashBack» по акции «Приведи друга». За регистрацию Вам сразу же начислят 15 рублей, плюс еще 250 рублей можно получить, совершив любую покупку по карте от 100 рублей в день получения карты.

Бонус за промокод: пошаговая инструкция

  1. Регистрация на сайте cashback.mts.ru
  2. Обязательно указать при регистрации свой e-mail и следующий прокод Fg9q1Jxg.
  3. Оставить онлайн-заявку и получить карту в тот же день.
  4. В тот же день совершить покупку по карте от 100 рублей.
  5. Если и этого Вам мало, то можно подключить опцию МТС Music с бесплатным 30-дневным периодом для новых клиентов. За это можно получить еще 20% кэшбэка.

Стоит ли оформлять МТС Cashback?

Заказать карту МТС Cashback выгодно каждому, независимо от того планируется пользоваться кредитным лимитом или нет. Она позволяет получать довольно большой кэшбэк в 5% за самые популярные категории покупок – «Супермаркеты», «АЗС» и «Кино». Причем для этого не надо выполнять какие-либо условия. Для клиентов, выбравших кредитку, отличным плюсом станет также самый большой льготный период по карте МТС Банка в 111 дней.

Обслуживание карты будет фактически бесплатным. Компенсировать 299 р. за ее выпуск можно меньше, чем за 1 месяц даже при небольших расходах. Потратить накопленные кэшбэк-баллы также не составит труда. Даже если клиент не пользуется связь от МТС, он всегда может израсходовать их на оплату в фирменных салонах при покупке планшетов, смартфонов, аксессуаров и т. д.

Новая карта МТС Cashback – отличный универсальный продукт. Он подходит самым разным категориям клиентов, ведь покупки в супермаркетах делают все, а кэшбэк в 5% за них банки дают редко. При этом будущий держатель пластика может сам решить, какой вариант продукта удобней для него – кредитный или дебетовый.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
Все о мобильном операторе МТС
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий