Дебетовая карта МТС Деньги

МТС Банк ранее был известен как Московский банк реконструкции и развития. По состоянию на 2019 год он входит в ТОП-50 крупнейших российских банковских организации.

Содержание

Карты с кэшбэком МТС банка

Дебетовые и кредитные карты МТС с кэшбэком возвращают часть денег от покупки в самых популярных категориях. Отличаются они условиями начисления кэшбэка.

Дебетовая МТС Деньги Weekend

Удобная карта с еженедельной выплатой кэшбэка.

Преимущества:

кэшбэк – до 5% (выплачивается каждую пятницу) бесплатное обслуживание до 5% начисляется на остаток средств

Бонусные категории:

• 5% – кафе, рестораны, кинотеатры, такси и каршеринг, билеты на концерты;
• 1% – все остальное.

Основные тарифы:

• бесплатное снятие денег в любых российских банкоматах;
• оформление пластика – 299 рублей;
• обслуживание – первые 2 месяца бесплатно.

Необходимо поддерживать оборот средств от 15 тысяч ежемесячно, или держать на карточке не менее 30 тысяч. В противном случае стоимость обслуживания составит 99 рублей в месяц.

Кредитная МТС Деньги Weekend

Предложение с рублевым кэшбэком.

Достоинства:

кэшбэк – до 5% (выплачивается каждую пятницу) бесплатная доставка беспроцентный период – 51 день

Бонусные категории:

• 5% – кафе, рестораны, кинотеатры, такси и каршеринг, билеты на концерты;
• 1% – все остальное.

Основные условия:

• сумма кредитного лимита – до 299 999 рублей;
• ставка – от 24,9 до 27%;
• бесплатное оформление;
• обслуживание – 900 руб. в год.

При переводе зарплаты на карту лимит возрастает до 400 тысяч.

Кредитная МТС Cashback

Основной продукт с увеличенным льготным периодом и выгодными предложениями от партнеров банка.

Преимущества:

для оформления требуется только паспорт беспроцентный период – 111 дней бесплатное обслуживание (при онлайн-заказе пластика) 5% – на остаток средств по накопительному счету (открывается автоматически)

Категории кэшбэка:

• 5% – супермаркеты, кинотеатры, АЗС;
• 1% – все остальное;
• до 25% – у партнеров.

В месяц может начисляться до 10 тысяч рублей кэшбэка.

Тарифы:

• оформление – 299 руб.;
• процентная ставка по кредиту 11,9 — 25,9%;
• сумма кредитного лимита – до 299 999 рублей;
• ставка – от 11,9 до 25,9% годовых;
• пополнение, снятие денег, внутренние переводы – бесплатно.

За перевод на карту другого банка взимается комиссия в размере 15 рублей.

Виртуальная МТС Cashback Lite

Клиенты могут также оформить виртуальный пластик и пользоваться всеми преимуществами обычных карточек.

Достоинства Cashback Lite:

увеличенный кэшбэк (до 25%) за оформление и обслуживание не нужно платить получить можно в один момент

Бонусные категории:

• до 25% – покупки у партнеров МТС Банка;
• 3% – в супермаркетах, на автозаправках, в кинотеатрах;
• 1% – все остальные операции.

Выпуск, обслуживание, снятие наличных средств и внутренние переводы производятся бесплатно.

По виртуальной карте установлены определенные лимиты:

• остаток средств – не более 60 тысяч рублей;
• размер одной операции – не более 60 тысяч;
• величина всех операций в течение месяца – до 200 тысяч;
• общая сумма наличных средств, снятых в течение дня – 5 тысяч (в течение месяца – 40 тысяч).

При переводе средств на карту другого банка берется 15 рублей с каждой операции.

Cashback Lite можно оформить в любой момент в личном кабинете или в приложении МТС Деньги.

Партнеры в МТС Cashback

В рамках бонусной программы МТС сотрудничает с самыми разными организациями, объединенными в определенные группы. Размер кэшбэка зависит от категории:

• до 50% – предложения самого МТС;
• до 25% – интернет-магазины;
• до 50% – услуги и сервисы;
• до 15% – за продовольственные товары;
• до 450 рублей – розничные магазины;
• до 50% – досуг и развлечения;
• до 15% – путешествия;
• до 450 рублей – за промокоды;
• до 9% – за чеки.

На данный момент клиентам доступно 1250 различных предложений.

Как и на что можно потратить кэшбэк от МТС банка

Варианты использования кэшбэка:

• пополнение баланса собственного номера МТС (также можно оплачивать пакеты услуг, тратить средства в развлекательных сервисах и приложениях);
• пополнение баланса других номеров МТС (например, родственников);
• приобретение товаров в салонах связи (скидка может доходить до 100%).

При пополнении баланса можно устанавливать автоплатеж, либо переводить деньги вручную.

МТС Банк предлагает своим клиентам несколько карт с выгодными условиями начисления кэшбэка. Программа лояльности позволяет совершать покупки у множества партнеров и возвращать до 50% от уплаченных средств. Кэшбэк можно использовать для оплаты услуг связи МТС или покупки товаров в салонах связи.

ПАО «МТС» – одна из крупнейших телекоммуникативных компаний на российском рынке связи, которая оказывает свои услуги с 1993 года. Этим же годом датируется и создание сети «МТС банк», которая предлагает клиентам услуги кредитной организации (на основании Генеральной лицензии №2268, выданной Банком России 17.12.2014 г.). Несмотря на то, что история существования банка продолжается уже более 25 лет, он не может похвастаться широким охватом аудитории (по состоянию на 31 декабря 2017 года он занимает лишь 44 место по величине капитала, 37 место по вкладам населения, 48 место по активам).

Однако у МТС Банка есть интересные предложения, которые могут составить конкуренцию более популярным банкам. Рассмотрим такой продукт, как дебетовые карты МТС, их виды и стоимость обслуживания.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.  Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (495) 935-86-36+7 (812) 449-55-12 –> +7 (804) 333-20-57 Это быстро и бесплатно!

Общие условия

МТС Банк готов предложить как кредитные, так и дебетовые карты. Благодаря разным условиям каждый сможет подобрать удобный для себя вариант.

Дебетовые карты МТС Банка

Вид	Дебетовая карта МТС: кэшбэк	Проценты на остаток	Дополнительные сведения
МТС Деньги Weekend	Еженедельный кэшбек (за покупки с понедельника по воскресенье предыдущей недели) в размере: 5% – за расчеты в кафе, ресторанах, фитнес-клубах и такси; 1% – за все остальные покупки.	Начисляются автоматически с момента оформления карты при условии поддержания остатка на карте не менее 1 000 рублей в следующем размере: 6% годовых – на остаток до 299 999 р.; 4% годовых – на часть остатка на накопительном счете, превышающую 300 000 р.
МТС Деньги Premium	Ежемесячное начисление кэшбека в размере 1% от каждой покупки (максимум – 5 000 р. в месяц)	Начисляются ежемесячно в размере 5,5% годовых
«Детский мир» от МТС Банка	Начисляется в виде бонусов, которые можно использовать для покупок в «Детском мире» в размере: 1 бонус за каждые 150 р., оплаченные картой «Детский мир» в любой торговой точке; до 9,5 баллов при оплате картой в магазинах «Детский мир».	Не предусмотрено	Имеет ограничения: неименная; пополнение до 14 999 р.; максимальный оборот 40 000 р. в месяц. Выдается бесплатно.
МИР	Не предусмотрено	Не предусмотрено	Средства на карте в пределах 1 400 000 р. застрахованы в рамках программы страхования вкладов. Выдается сотрудникам бюджетных организаций бесплатно.

Может пригодиться:

Как получить кредитную карту МТС деньги Weekend

Перевод с МТС на карту МТС-Деньги

Как подать онлайн заявку на кредит в МТС банк

Достоинства и недостатки

Ознакомившись с основными условиями по дебетовым картам «МТС Деньги», давайте разберемся, что их выделяет из ряда аналогичных.

К достоинствам можно отнести:

• высокий процент на остаток (для сравнения: в банке HomeCredit, «Рокетбанке» — 5,5% годовых);
• регулярное начисление и выплата процентов на остаток;
• периодические акции (удвоение кэшбека на определенные категории товаров);
• возможность выдачи неименной карты «МТС деньги Weekend» в отделениях банка в течение 10 минут после обращения;
• простая процедура оформления и выдачи;
• наличие мобильного приложения для управления деньгами и бесконтактной оплаты;
• выгодные условия для абонентов МТС: бесплатный выпуск и обслуживание дебетовых карт и бесплатное обслуживание кредитных карт в течение первого года;
• возможность бескомиссионного снятия денег в других банкоматах.

Однако у карт есть некоторые недостатки:

• взимается плата за выпуск карты (299 р.)
• список ограничений по начислению кэшбека;
• лимит на начисление кэшбека.

Стоимость обслуживания

Рассмотрим подробнее, какие затраты понесет будущий клиент при оформлении и пользовании продуктами банка.

По карте «МТС Деньги Weekend»

Услуга	Стоимость
Выпуск карты	299 р.
Обслуживание	Первые 2 месяца плата за ведение не взимается Далее ежемесячное обслуживание составит 99 рублей в месяц, если не выполняется хотя бы 1 из условий: ежемесячный оборот денежных средств – от 15 000 рублей; ежемесячный неснижаемый остаток на карте – от 30 000 рублей.
Комиссия за перевыпуск основной/дополнительной карты	По истечении срока действия: без комиссии По заявлению держателя: 299 руб. По усмотрению банка: без комиссии

 По карте «МТС Деньги Premium»

Услуга	Стоимость
Выпуск карты	1 000 р.
Обслуживание	Бесплатное обслуживание при обороте по карте от 100 000 р. в месяц или остатке на счете от 400 000 р. Если условия не выполняются – 1 000 р. в месяц
Комиссия за перевыпуск основной/дополнительной карты	По истечении срока действия: без комиссии По заявлению держателя: 1 000 руб. По усмотрению банка: без комиссии

По карте «МТС Smart Деньги»

Услуга	Стоимость
Выпуск карты	199 р.
Обслуживание	Для абонентов МТС – бесплатно, для всех остальных – 99 р. ежемесячно
Комиссия за перевыпуск основной/дополнительной карты	По истечении срока действия: без комиссии По заявлению держателя: 199 руб. По усмотрению банка: без комиссии

Интернет-банкинг

Для тех, кто уже не представляет себе денежные расчеты без онлайн-операций, МТС Банк предлагает услуги интернет-банкинга и мобильного приложения.

Чтобы попасть на сайт интернет-банка МТС, нужно зайти на официальный сайт (https://www.mtsbank.ru/) и в правом верхнем углу нажать на кнопку «Онлайн Банк» — вас перенаправят на платформу интернет-банкинга (https://personalbank.ru/).

Если вы на сайте впервые, для начала необходимо пройти процедуру регистрации. Есть несколько способов регистрации в МТС Банке онлайн:

1. Если вы являетесь клиентом МТС Банка, то для подключения нужно будет посетить ближайший офис МТС или банкомат МТС, в котором выбрать в меню подключение интернет-банка, затем следовать инструкции и создать свой логин и пароль.
2. Если вы уже зарегистрированы в системе, но забыли пароль, то необходимо обратиться в службу поддержки клиентов по номеру 8-800-250-05-20.
3. Если вы еще не клиент МТС Банка, то для начала нужно будет получить карту «МТС Деньги», при получении зарегистрироваться в системе и получить доступ к личному кабинету.

После введения логина, пароля и входа в систему, вам будут доступны следующие функции:

• любые оплаты и переводы;
• контроль карт, счетов, вкладов, кредитов;
• возможности настройки, например, установка лимитов или уведомлений о платежах.

Снятие наличных

Пожалуй, для каждого, кто собирается перейти на обслуживание в альтернативный банк из привычного Сбербанка, у которого банкоматы расположены буквально на каждом шагу, очень важным является вопрос бескомиссионного снятия наличных денег.

Посмотрим, чем может порадовать (или, наоборот, огорчить) своих потенциальных клиентов МТС Банк.

Карта	Условия
МТС Деньги (дебетовая карта) Weekend	Без комиссии в банкоматах МТС Банка и любых других банков на территории РФ: ежедневный лимит снятия – 50 000 р.; ежемесячный лимит снятия – 600 000 р. В банкоматах других банков, расположенных на территории иных государств: 1% от суммы операции (мин. 100 руб.)
МТС Деньги Premium	В банкоматах ПАО «МТС-Банк»: без взимания комиссии В кассах ПАО «МТС-Банк»: 0,5% от суммы операции В кассах или банкоматах иных банков: 1% от суммы операции (мин. 100 р.) В кассах или банкоматах иных банков за пределами РФ: 3 операции в месяц бесплатно, далее — 1% от суммы операции (мин. 100 р.)
Дебетовая карта МТС Деньги Смарт	В банкоматах ПАО «МТС-Банк»: без комиссии В кассах ПАО «МТС-Банк»: 0,5% от суммы операции В кассах или банкоматах иных банков: 1% от суммы операции (мин. 100 р.)

Отзывы пользователей

Лучше всего тот или иной продукт характеризуют отзывы покупателей, которые его уже опробовали. Рассмотрим отзывы о дебетовой карте МТС: стоит ли открывать этот продукт или лучше поискать более выгодный вариант?

С одной стороны, держатели карт отмечают быструю процедуры оформления и выдачи карт, хороший процент кэшбека и удобство вывода полученных с его помощью средств, понятный и доступный онлайн-банкинг, а также возможность оплаты и переводов без комиссий.

Примечание. Больше всего положительных отзывов – о дебетовой карте «МТС Смарт Деньги».

В то же время есть отзывы откровенно негативные.

Вот некоторые из них:

«…Я столкнулась с весьма неприятной и даже парадоксальной ситуацией. Клиенты из другого города не смогли мне перевести денег на эту самую карту. У себя я просто прихожу в офис, называю свои паспортные данные и кладу нужную сумму денег, которая тут же поступает на карту. А вот в их городе не нашлось ни одного офиса МТС, в котором у них смогли бы принять платеж на карту. В некоторых офисах вообще сильно удивились, что это за карта такая, и отправили в банк, которого, к слову, в их городе не представлено…»

«…Неприятный опыт и с интернет-банкингом. Я, конечно же, подумала, что ошиблась при наборе, тут же еще раз по своим записям ввела все по новой, но результат тот же. После нескольких неудачных попыток я пыталась найти кнопочку восстановления пароля, не найдя, позвонила в справочную службу банка. Меня ждало разочарование, поскольку чтобы снова войти в свой кабинет, мне нужно было отменить функцию интернет-банкинга и по-новому ее подключить через банкомат или в салоне МТС…»

«Еще одна неприятная ситуация возникла, когда я не смогла оплатить покупку в магазине, по непонятным мне причинам, тем более что еще накануне все было нормально. Придя домой, я, естественно, стала звонить в службу поддержки, где мне оператор сказала, что проблем она не видит, карта активна, но на всякий случай соединила меня с отделом по работе с клиентами.

После долгого ожидания после фразы «Время ожидания истекло. До свидания» я звонила снова, каждый раз объясняя новому оператору, чего я хочу. С третьей или четвертой попытки я наконец-то попала в этот самый отдел, где мне сообщили, что карта заблокирована, а причиной стала моя покупка на одном из американских сайтов. Служба безопасности посчитала эту сделку подозрительной и карту заблокировали».

Заключение

Проанализировав условия кредитования и отзывы клиентов, можно прийти к выводу, что карты МТС – это достойное предложение на рынке аналогичных услуг, которое порадует клиентов начислением кэшбека за совершенные с помощью карт покупки и выплатой процентов на остаток по счету (даже без открытия вклада по дебетовой карте МТС Деньги).

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.  Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (495) 935-86-36+7 (812) 449-55-12 –> +7 (804) 333-20-57 Это быстро и бесплатно!

Однако стоит быть аккуратными при выборе данного продукта, поскольку у банка на сегодняшний день недостаточный географический охват по России, а также возможны технические сбои в работе интернет-банкинга.

–>

Универсальная карта МТС банка имеет удобную систему управления счетом. Использовать её можно как на территории России, так и за её пределами. Оплата покупок и услуг, платежи и переводы – всё это возможно с её использованием.

Преимущества этой карты:

• Дебетовая МТС карта позволяет получать доход в размере 8% от суммы на счету.
• Пользователь карты МТС деньги может оформить кредит до 40 тыс. рублей.
• Простые условия оформления – требуется только паспорт.
• Множество способов управления счетом (балансом).
• Удобная оплата услуг и товаров через интернет.

За каждое действие МТС Банк также начисляет бонусные баллы, которые потом можно будет потратить с выгодой для себя.

Достоинства дебетовых карт

Дебетовая карта МТС банка – одна из наиболе популярных и надежных карточных продуктов в нашей стране. Она помогает своим держателям безопасно платить за услуги, совершать покупки в обычных и интернет-магазинах. При этом пользователь тратить только свои личные деньги, не занимая у банка.

Дебетовая карта МТС деньги выпускается в 2х вариантах: классические карты — MasterCard Standard, VISA Classic и золотые карты— MasterCard Gold, VISA Gold.

Также к основной дебетовой карте могут издаваться дополнительные карточки, но не выше по категории, чем основная.

Как получить?

Есть 2 способа оформления карты МТС:

• Заполнение онлайн заявки на официальном сайте https://app.mtsbank.ru/card-s/
• Посещение ближайшего офиса компании МТС (магазин или банк).

Условия выдачи карт

Дебетовая карта МТС банка выдается гражданам России в возрасте от 18 лет с постоянной регистрацией на территории РФ.

Моментальная кредитная карта МТС выдвигает больше требований:

• Паспорт РФ.
• Возраст заемщика 18-60 лет.
• Российская регистрация (постоянная).
• Проживание в городе (регионе) оформления карты.
• Постоянное место работы в регионе выдачи кредитки.

Кредитные карты МТС банка имеют лимит до 40 тыс. рублей с процентной ставкой от 23% годовых. По ним есть беспроцентный срок пользования – до 51 дня.

Размер минимального платежа пользователь устанавливает самостоятельно (его размер может быть не меньше 5% от суммы кредита).

Если вы – владелец кредитки МТС деньги и хотите узнать минимальный размер платежа, советуем вам обратиться в службу поддержки банка по номеру 8-800-250-0-520, где оператор сможет ответить на ваш вопрос.

Управление счетом

Итак, чтобы запросить баланс карты МТС Банка (неважно, дебетовой или кредитной), провести платеж или получить другую информацию о вашем счете, можно воспользоваться несколькими способами.

• Самый первый (и простой) – это обслуживание пользователей в банкоматах сети или офисах (магазинах, отделениях банка) МТС.
• Также всё это делать можно, зарегистрировавшись в интернет-банкинге системы. Как подключиться к ней — рассказано в этой инструкции.
• Следующий вариант – мобильный банкинг. Подключить его можно в офисах МТС Банка или обратившись по бесплатному номеру 8-800-250-0-520.
• Услуга SMS-Банк-Инфо поможет вам получить информацию о состоянии вашей карты МТС Деньги быстро. Подключение опции – бесплатно, и такое обслуживание обойдется вам 600 рублей в год.

Ещё один простой способ – звонок в информационный центр компании.

Здесь держатель карты может узнать нужную информацию по своему балансу, позвонив в Call-центр по номеру 8-800-250-0-520 (или 0515 для абонентов МТС).

Инструкция:

Теперь подробнее рассмотрим каждую услугу в отдельности.

Мобильный банкинг

Это услуга для контроля и распоряжения вашими деньгами с помощью вашего мобильного телефона. Подключение и пользование – бесплатны.

Возможности услуги:

• Пополнение баланса вашего телефона
• Оплата товаров, услуг, штрафов и других платежей.
• Денежные переводы на счета в другом банке или карточки.
• Просмотр расположения банкоматов и офисов МТС.
• Информация о текущем курсе валют.

Для работы сервиса потребуется установить на ваш сотовый приложение МТС Деньги (файл берите только с офиц. сайта компании).

SMS-Банк-Инфо

Также узнавать о текущем состоянии своей карты МТС Деньги и распоряжаться средствами на счете можно через службу смс-информирования. Подключиться к этой услуге можно бесплатно, однако годовое обслуживание обойдется пользователю в 600 рублей.

Процесс подключения:

1 вариант – при оформлении карты МТС Банка сообщите продавцу что хотите подключить опцию SMS-Банк-Инфо. В таком случае при активации карточки эта услуга будет подключена автоматически.

2 вариант (для тех, кто зарегистрирован в интернет-банкинге МТС). Зайдите в свой личный кабинет в меню «Прием заявлений», выберите функцию «Подключение SMS-БАНК-ИНФО» и активируйте её самостоятельно.

Как пользоваться

Чтобы получить нужную информацию, потребуется оправить запрос на номер 8-916-777-333-1. Стоимость отправки СМС зависит от вашего тарифного плана.

Отзывы

Анна:«Мне дебетовая карта МТС служит уже 2 года. Лимит по ней не открывала. Каждый месяц банк начисляет мне 5% дохода от текущей суммы на счету. Обслуживание обходится 500 рублей в год, также я подключила смс-информирования по 30 руб. в месяц. Использую только для интернет-покупок и хранения своих денег».

Иван:«Недавно оформил универсальную карту МТС деньги за 10 минут в их магазине. Хоть на сайте указано, что её пользование простое и удобное – но я так не считаю. Интернет-банк там сложный. Чтобы баланс узнать – тоже задача не «из простых», если платное sms-оповещение не подключить. В общем, удачно закрыл свою кредитку, написав заявление в офисе МТС и через несколько дней получил оповещение, что карта больше не активна. Больше никаких проблем».

Геля:«Несмотря на негативные отзывы о дебетовой карте МТС от других владельцев, я все таки решилась и получила её. И не жалею – её очень удобно пополнять, снимать деньги без комиссии в банкоматах Росбанк, Траст, ЦентрИнвест и др.»

Универсальная карта МТС Cashback выпущена в 2019 году одноименными банком. Она предназначена для использования как собственных, так и кредитных средств. За все покупки клиент получает кэшбэк баллами в размере до 25%. Но перед оформлением пластика надо узнать подробнее обо всех условиях и возможных нюансах.

Плюсы и минусы универсальной карты МТС Cashback

МТС Cashback – это флагманский карточный продукт MasterCard World от МТС Банка. В одной карточки сочетаются возможности кредиток и «дебетовок», что избавляет от необходимости иметь лишний пластик в кармане.

Новая карта МТС Cashback имеет целый ряд плюсов:

• отсутствие платы за обслуживание;
• выгодные категории для повышенного кэшбэка (включая одежда, кафе и рестораны);
• одобрение кредитного лимита без справки о зарплате;
• дешевые переводы на сторонние карточки за счет собственных средств;
• снятие собственных средств без комиссий в любых банкоматах мира;
• недорогое SMS-информирование.

Недостатки

Есть у продукта и некоторые минусы. Основной из них – начисление кэшбэка баллами, а не деньгами. Потратить их можно на услуги связи МТС, сертификаты на скидки при покупке товаров в салонах компании.

Дополнительно стоит отметить также следующие недостатки продукта:

• индивидуальная ставка по кредиту определяется только после рассмотрения заявки;
• при снятии или переводе кредитных средств взимаются высокие комиссии;
• высокие штрафы при просрочке по кредиту;
• наличие комиссии в 5% при пополнении карточки со счетов ИП или юр. лица.

Условия и тарифы обслуживания в 2021 году

Выпускается банковская карта МТС Кэшбэк за 299 р. Столько же придется заплатить за перевыпуск по инициативе клиента. Выпуск новой карточки по окончании срока действия предыдущей происходит бесплатно.

Важно. Карточка выпускается исключительно в рублях.

Особенности универсальных условий по карте CashBack

• стоимость обслуживания карты составит 0 р.;
• SMS-информирование в первые 2  месяца бесплатное, далее осуществляется за плату в 15 р. ежемесячно;
• заказать «допку» для себя или близких не получится;
• лимит на снятие наличных – до 50 тыс. р. в день и до 600 тыс. р. в месяц. Эквивалент в валюте.

Остальные условия будут различаться в зависимости от того используется кэшбэк-карта МТС как кредитка или как дебетовый пластик.

Кредитная карта МТС Cashback

Кредитная карта МТС Cashback выпускается с кредитным лимитом до 299999 р. Для возможности его получения не требуется предоставлять обеспечение или подтверждать доходы. Точный размер лимита устанавливается персонально для каждого клиента с учетом его доходов и других параметров.

Выгода условий кредитки

• Льготный период – до 111 дней. Льготный период открывается 1 числа каждого месяца. То есть, чтобы как можно, максимальный период был на покупки выгоднее платить картой 1 числа каждого месяца (плюс минус 2-3 дня). И обратите внимание, что он распространяется только на покупки по карте.
• Ставка – 8.9-25.9%. Точное ее значение определяется только после рассмотрения заявки и фиксируется в договоре.
• Комиссия за снятие наличных или перевод за счет кредитного лимита – 3.9% + 350 р. Если снимать наличку через кассу МТС Банка, то комиссия составит просто 4%.

Финблог рекомендует Ознакомиться с рейтингом самых выгодных кредитных карт 2021 года!

Дебетовая карта МТС Cashback

Дебетовая карта МТС Cashback отличается от кредитки отсутствие возможности использовать заемные средства.

Тарифы на операции при использовании пластика МТС Cashback в качестве дебетовой карточки также будут отличаться:

• Снятие наличных за счет собственных денег – бесплатно во всех банкоматах мира.
• Перевод по номеру карты – 15 р.
• Перевод по реквизитам счета – 0.3%, мин. 20 р. и макс. 150 р.

Финблог рекомендует Рейтинг ТОП-10 самых выгодных дебетовых карт в России

Виртуальная карта МТС Кэшбэк

В банке можно оформить виртуальную карту МТС Кэшбэк. По другому ее еще называют цифровой или Digital карта. Самое главное ее отличие от обычных карт, в том что она просто напросто без пластикового носителя. Выпускается в приложении МТС Банка и в дальнейшем используется для интернет и оффлайн-покупок через системы бесконтактных платежей — Apple, Samsung и Google Pay.

Виртуальную карту могут получить только абоненты МТС, имеющие предложение от банка. То есть, должно быть выполнено именно эти 2 условия. И тогда Вы можете выпустить эту карту онлайн.

Программа начисления кэшбэка

Основная выгода карты Cashback – в бонусной программе. Она подключается автоматически после получения пластика. Начисляется кэшбэк баллами. Максимум за 1 месяц можно получить вознаграждение в 10 тыс. р.

Платить за участие в бонусной программе не надо. Просматривать статистику по накопленному вознаграждению и управлять им можно через сайт или приложение. Участниками программы могут быть абоненты любых сотовых операторов. Использовать SIM-карту МТС необязательно.

Как накопить баллы

Баллы начисляются за покупки и участие в акциях, опубликованных на сайте МТС CashBack и в приложении.

Особенности начисления кэшбэка

• 5% – за покупки в категориях «Одежда», «Доставка еды», «Кафе» и «Детские товары»;
• 1% – за любые другие покупки;
• до 25% начисляется при покупках у компаний-партнеров.

МСС для получения кэшбэка в 5%

• 7832 – для билетов в кинотеатры;
• 5172, 5541, 5542, 5983 – автозаправочные станции;
• 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921 – при покупке продуктов и других товаров в супермаркетах.

За все другие коды MCC начисляется базовое вознаграждение в 1%. Зачисление базового вознаграждения и кэшбэка в повышенных категориях осуществляется сразу после подтверждения операции.

Кэшбэк за онлайн-покупки у партнеров

У МТС также есть сервис для онлайн-покупок, за которые можно получать довольно интересный процент кэшбэка у некоторых партнеров. Этот сервис по принципу схож с со всеми популярными кэшбэк-сервисами, типа LetyShopsили BackIT. И они, если честно, будут по большинству магазинов даже выгоднее чем кэшбэк-сервис от МТС.

Бонусы от партнеров поступают на счет в срок до 90 дней. При начислении баллы округляются до целого числа по правилам математики.

МСС, за которые нет возврата средств

В исключения, за которые нет кэшбэка входят переводы, снятие наличных, платежи за страховку, ценные бумаги, оплата в казино и аналогичные расходы.

Как потратить бонусы

Баллы могут быть потрачены на оплату услуг связи от МТС для владельца карточки или на любые другие номера. Их можно также потратить на покупку подарочных сертификатов для оплаты покупки товаров в салонах оператора МТС. Максимальная скидка по сертификатам – 99%, но минимум деньгами придется внести 1%.

Конвертация осуществляется по курсу 1 балл равен 1 рублю. Для ее проведения необходимо задать цель в личном кабинете или приложении.

Сертификаты на оплату покупок приходят в электронном виде по СМС. Их можно использовать в салонах компании, но не сайте. Доступны различные номиналы сертификатов от 100 до 80000 рублей. Для получения скидки надо предъявить в салоне SMS или просто назвать код сертификата сотруднику.

6 подвохов универсальной карты МТС Cashback

Как и у любого другого банковского продукта, по универсальной карте с кэшбэком можно найти несколько подводных камней и подвохов. Изучив тарифы и условия обслуживания карты, опираясь на свой личный опыт сотрудничества с банком мы выделили целых 6 главных подвохов у карточки.

1. Нет процента на остаток по счету карты. Сейчас эта опция есть практически во всех популярных банках. Но в МТС денежные средства на карте у Вас будут лежать без начисления процентов.
2. Платные межбанковские переводы. Это еще один нюанс, который делает карту не очень выгодной для использования ее в качестве основной дебетовки. За переводы в другие банки придется платить от 20 до 150 рублей за платеж.
3. Зачисления от ИП и юрлиц берется комиссия. МТС банк – один из немногих банков в России, который начисляет 5% комиссию за то, что Вам поступил платеж от ИП или юридического лица. Таким образом, банк борется с обналичиваем денежных средств.
4. Закрытие карты за неактивность. Если не пользоваться картой в течении полугода, то МТС банк в одностороннем порядке имеет право закрыть ваш карточный договор.
5. Невыгодные покупки в иностранной валюте. По карте предусмотрен совсем не выгодный курс конвертации при оплате покупок в валюте, который составляет «Курс ЦБ+3%». По картам других банков конвертация намного выгоднее.
6. Подключение страховок без информирования. Практически всем, кто получает карту в салонах МТС или курьером, могут, без спроса подключить 1-3 страховок. О них Вы не узнаете, пока сами не спросите. Но их можно отключить самостоятельно в тот же день. Ниже мы расскажем, как это сделать.

Учитывая все подвохи новой карты МТС, использовать ее в качестве дебетовой будет не совсем выгодным решением. Лучше оформить карты Тинькофф Блэк, или Opencard Открытия.

Как отключить страховку по банковской карте МТС

Как мы уже сказали, по банковской карте МТС Cashback  могут без вашего желания подключить программы страхования: страховка жизни, от потери работы или от мошеннических действий. Они все платные и включаются в сумму ежемесячного платежа. Если Вы не желаете пользоваться данными услугами, то их можно в любой момент отключить. Но желательно как можно быстрее после получения карты.

Пошаговая инструкция, как отключить программы страхования по банковской карте МТС:

1. Позвонить по номеру горячей линии 8-800-250-0520.
2. В автоматизированной системе необходимо нажать цифру 3, а потом 7.
3. Далее необходимо ввести на телефоне серию и номер паспорта без пробела и нажать #.
4. На следующем шаге автоинформатор попросит ввести последние 4 цифры номера полученной карты МТС и сразу после цифр нажать решетку.
5. На этом этапе автоинформатор спросит какие именно страховки надо отключить. Чтобы отключить все страховки по карте необходимо нажать цифру 5.

Страховки отключатся со следующего расчетного периода, то есть с 1 числа следующего месяца. А за тот период, в котором Вы отключаете она все же будет действовать и будет взята плата, в случае задолженности в дату выписки. Чтобы не начислили комиссию за текущий период, необходимо полностью погасить долг по карте, и чтобы на дату выписки, на первое число следующего месяца по карте не было задолженности.

Отключение платных смс

По истечении 2 месяцев, когда смс информирование предоставляется бесплатно, плата за них будет осуществляться в размере 15 рублей в месяц. В принципе немного, но если кто пожелает отключить, сделать это можно следующим образом.

Для абонентов Билайн, МТС, Мегафон, Теле2 необходимо отправить смс на номер 2121 или на +79167773331 (для других операторов) с текстом: СТОПСМС ХХХХ. Вместо ХХХХ укажите последние 4 цифры номера вашей карты.

Кто может получить карту

Дебетовая карта с кэшбэком в МТС Банке выдается гражданам РФ старше 18 лет. Вариант карточки с кредитным лимитом доступен для клиентов старше 20 лет. Иностранцы получить данный вид пластика не могут.

Регион проживания потенциального владельца карточки не имеет значения. Для одобрения кредитного лимита не запрашиваются справки с работы. Подключать номер в МТС также необязательно.

Как оформить и получить универсальную карту

Заказать карту можно через салон МТС, на сайте банка или оператора. Онлайн-заявка обычно удобней. В ней должна быть указана следующая информация:

• желаемый кредитный лимит;
• персональные данные (Ф.И.О);
• контакты (телефон, email).

Если планируется пользоваться карточкой в качестве дебетового продукта, то можно сразу запросить в заявке кредитный лимит в 0 рублей. После рассмотрения заявки банк сообщит о своем решении по СМС и электронной почте.

Получить карточку и подписать договор можно в любом удобном салоне МТС. При обращении в него клиенту надо предъявить паспорт.

В течении 10-20 минут после получения карты, для назначения пинк-кода Вам поступит звонок с московского номера. Необходимо взять трубку и следовать указания автоинформатора. Можно либо прослушать пин-код, либо установить свой.

Бонус 265 рублей за оформление карты

Перед тем как оставить заявку и идти за картой, рекомендуем зарегистрироваться на сайте «МТС CashBack» по акции «Приведи друга». За регистрацию Вам сразу же начислят 15 рублей, плюс еще 250 рублей можно получить, совершив любую покупку по карте от 100 рублей в день получения карты.

Бонус за промокод: пошаговая инструкция

1. Регистрация на сайте cashback.mts.ru
2. Обязательно указать при регистрации свой e-mail и следующий прокод Fg9q1Jxg.
3. Оставить онлайн-заявку и получить карту в тот же день.
4. В тот же день совершить покупку по карте от 100 рублей.
5. Если и этого Вам мало, то можно подключить опцию МТС Music с бесплатным 30-дневным периодом для новых клиентов. За это можно получить еще 20% кэшбэка.

Стоит ли оформлять МТС Cashback?

Заказать карту МТС Cashback выгодно каждому, независимо от того планируется пользоваться кредитным лимитом или нет. Она позволяет получать довольно большой кэшбэк в 5% за самые популярные категории покупок – «Супермаркеты», «АЗС» и «Кино». Причем для этого не надо выполнять какие-либо условия. Для клиентов, выбравших кредитку, отличным плюсом станет также самый большой льготный период по карте МТС Банка в 111 дней.

Обслуживание карты будет фактически бесплатным. Компенсировать 299 р. за ее выпуск можно меньше, чем за 1 месяц даже при небольших расходах. Потратить накопленные кэшбэк-баллы также не составит труда. Даже если клиент не пользуется связь от МТС, он всегда может израсходовать их на оплату в фирменных салонах при покупке планшетов, смартфонов, аксессуаров и т. д.

Новая карта МТС Cashback – отличный универсальный продукт. Он подходит самым разным категориям клиентов, ведь покупки в супермаркетах делают все, а кэшбэк в 5% за них банки дают редко. При этом будущий держатель пластика может сам решить, какой вариант продукта удобней для него – кредитный или дебетовый.